Acción de la FTC detiene a los estafadores que recolectan millones en deudas de préstamos de día de pago fantasmas

Para resolver los cargos que se procesan ilegalmente por más de $5.2 millones en pagos de consumidores por deudas de préstamos de día de pago que no deben, se someterá a los operadores de un esquema fraudulento de cobranza de deudas a una prohibición de carácter permanente que les impida actuar en el negocio de cobranza de deudas en virtud de un acuerdo resolutorio con la Comisión Federal de Comercio.

El acuerdo resuelve la queja presentada por la FTC en contra de Kirit Patel, Broadway Global Master Inc., y In-Arabia Solutions Inc. en 2012. Dicha queja alegaba que las personas que hacían las llamadas y que trabajan con los demandados acosaban a los consumidores para que paguen deudas falsas; a menudo fingiendo ser oficiales de la ley o agencias gubernamentales falsas como la "Unidad de Delitos Federales del Departamento de Justicia." A la espera de la litigación del caso, la corte ordenó subsecuentemente el cese de las operaciones y el congelamiento de los activos de los demandados.

En un proceso penal aparte, Patel se declaró culpable por los cargos de fraude postal y telegráfico presentados por el Departamento de Justicia de Estados Unidos sobre la base de su fraude. Esta semana, fue condenado a una pena de prisión de un año.

Además de prohibir al demandado de participar en el negocio de cobranza de deudas, el acuerdo resolutorio de la FTC también prohíbe a los demandados realizar declaraciones falsas acerca de cualquier producto o servicio, beneficiarse de la información personal de los clientes, o no cumplir con eliminar adecuadamente de la información del cliente.

La orden impone una sentencia de más de $4.3 millones. Debido a la incapacidad de pago de los demandados, la cantidad será suspendida mediante el pago de $608,500.Dicha cantidad será utilizada para la reparación monetaria de los consumidores. En caso que se descubra que los demandados tergiversaron su situación financiera, deberán asumir inmediatamente el pago total de la sentencia monetaria.

El resultado de la votación de la Comisión para autorizar a su personal a presentar la orden de acuerdo propuesta fue 4-0. La orden fue expedida por la Corte Federal de Distrito para el Distrito Este de California, en fecha jueves, 10 de septiembre de 2015.

NOTA: Las órdenes de acuerdo de carácter final adquieren fuerza de ley cuando son firmadas por el juez de la Corte de Distrito.

Para más información, lee Deudas fantasmas y avisos de cobro falsos.

La FTC trabaja en favor del consumidor para la prevención de prácticas comerciales fraudulentas, engañosas y desleales y para proveer información para ayudar a los consumidores a identificar, detener y evitar dichas prácticas. Para presentar una queja en internet use el Asistente de Quejas de la FTC o llame al 1-877-FTC-HELP (1-877-382-4357). La FTC ingresa las quejas presentadas por los consumidores a una base de datos segura llamada Red Centinela del Consumidor (Consumer Sentinel) que es utilizada por más de 2,000 agencias de cumplimiento de las leyes civiles y penales en los Estados Unidos y del extranjero. El sitio web de la FTC provee información gratis sobre una variedad de temas del consumidor. Haga clic en la opción “me gusta” la FTC en Facebook), “síganos” en Twitter  y subscríbase a los comunicados de prensa para acceder a las noticias y los recursos más recientes de la FTC.