La FTC acusa a intermediarios de datos de ayudar a un estafador a extraer más de $7 millones de dólares de las cuentas de los consumidores

La Comisión Federal de Comercio (FTC, por su sigla en inglés) ha acusado a una operación de intermediación de datos por la presunta venta ilegal de información financiera de solicitantes de préstamos de día de pago a una operación fraudulenta que se apropió de millones de dólares de los consumidores efectuando débitos a sus cuentas bancarias y cargos a sus tarjetas de crédito sin el debido consentimiento.

De acuerdo a los términos de la demanda de la FTC, la empresa de intermediación de datos les compró solicitudes de préstamo a los operadores de sitios web de préstamos de día de pago y obtuvo solicitudes de préstamo directamente de parte de los consumidores a través de sus propios sitios web de préstamos de día de pago. En lugar de pasar esas solicitudes a prestadores de día de pago legítimos, los demandados les vendieron la información a compañías como Ideal Financial Solutions Inc. que les compraron a los demandados la información de las cuentas financieras de más de 500,000 consumidores y asaltaron sus cuentas apropiándose de por lo menos $7.1 millones de dólares. Como resultado, algunos consumidores tuvieron que cerrar sus cuentas o fueron sujetos de cargos por falta de fondos.

Jessica Rich, Directora del Buró de Protección del Consumidor de la FTC, dijo al respecto: “Los estafadores utilizaron la información de los consumidores que le compraron a Sequoia para ganar millones con los cargos no autorizados. Las compañías que recolectan información delicada y que se la entregan a los estafadores pueden saber que van a escuchar de la FTC.”

A menudo, los demandados le vendieron solicitudes de préstamos de día de pago a Ideal Financial por un precio aproximado de 50 centavos cada una, mientras que los prestadores legítimos pagan $100 o más por cada solicitud. En la demanda se alega que los demandados lo hicieron sabiendo que Ideal Financial estaba efectuando débitos a las cuentas bancarias y cargos a las tarjetas de crédito sin la debida autorización. De hecho, según la demanda, los demandados ayudaron a ocultar el fraude de Ideal Financial usando declaraciones informativas en la letra chica de sus sitios web, como así también por medio de otras tácticas engañosas utilizadas para evitar que los bancos detectaran una alerta de actividad fraudulenta.

Los demandados son Sequoia One LLC, Gen X Marketing Group LLC, Jason A. Kotzker, Theresa D. Bartholomew, John E. Bartholomew, Jr. y Paul T. McDonnell.

Tres de los demandados, Paul T. McDonnell, Theresa D. Bartholomew y John E. Bartholomew, Jr., han aceptado resolver los cargos de la FTC. Los términos de las órdenes de acuerdo propuestas les prohíben vender la información personal de los clientes o beneficiarse de alguna otra manera por el uso de esos datos. La orden contra Theresa D.Bartholomew y John E. Bartholomew, Jr. les impone una sentencia monetaria de $7.1 millones de dólares que quedará suspendida tras el pago de $15,000. La orden contra McDonnell le impone una sentencia monetaria de más de $3.7 millones de dólares que será suspendida debido a su incapacidad de pago. En caso que se descubra que los demandados tergiversaron su situación financiera, deberán asumir inmediatamente el pago total de las sentencias monetarias. La litigación contra los otros demandados continúa en curso.

El resultado de la votación de la Comisión para autorizar a su personal a presentar la demanda y órdenes finales propuestas fue 5-0. La demanda fue presentada ante la Corte Federal de Distrito para el Distrito de Nevada. Las órdenes propuestas de carácter final están sujetas a la aprobación de la corte.

NOTA: La Comisión presenta una demanda cuando existe una “razón para creer” que la ley ha sido o está siendo violada, y cuando la Comisión considera que el procedimiento es de interés público. Las órdenes finales adquieren fuerza de ley cuando son aprobadas y firmadas por el juez de la corte de distrito.

Para más información, lea Prestadores fraudulentos de día de pago en línea.

La FTC trabaja en favor del consumidor para la prevención de prácticas comerciales fraudulentas, engañosas y desleales y para proveer información para ayudar a los consumidores a identificar, detener y evitar dichas prácticas. Para presentar una queja en internet use el Asistente de Quejas de la FTC o llame al 1-877-FTC-HELP (1-877-382-4357). La FTC ingresa las quejas presentadas por los consumidores a una base de datos segura llamada Red Centinela del Consumidor (Consumer Sentinel) que es utilizada por más de 2,000 agencias de cumplimiento de las leyes civiles y penales en los Estados Unidos y del extranjero. El sitio web de la FTC provee información gratis sobre una variedad de temas del consumidor. Haga clic en la opción “me gusta” la FTC en Facebook, “síganos” en Twitter, y suscríbase a los comunicados de prensa para acceder a las noticias y recursos más recientes de la FTC.