La FTC Continúa Actuando Para Detener El Fraude Dirigido a Los Consumidores Hispanos

[La Comisión Federal de Comercio (Federal Trade Commission, FTC) anunció en el día de hoy la imposición de una prohibición a un grupo de compañías y a sus directivos que operaban con base en Las Vegas por medio de la cual les prohibe de ejercer la venta de todo tipo de emprendimientos comerciales. Esta medida fue tomada luego de que le imputaran cargos a los demandados por embaucar a los consumidores para que compraran sus emprendimientos comerciales de máquinas expendedoras de refrescos y snacks. En otro caso anunciado hoy, los acusados de operar la venta de un curso llamado “Succeeding in the Construction, Gardening, and Cleaning Industries” han dispuesto el otorgamiento de reintegros para todos aquellos consumidores que lo solicitaron. Esto es parte del acuerdo para resolver los cargos de la FTC alegando que incurrieron en prácticas engañosas de comercialización. Los casos se anunciaron durante el Foro de Asistencia Comunitaria para Hispanos sobre Prevención del Fraude realizado en Las Vegas, Nevada.

Tom Syta, Subdirector de la FTC de la Región Oeste declaró: “La FTC no se detendrá en esta lucha para prevenir el engaño en la publicidad difundida en idioma español,” y agregó: “Junto a nuestros colegas y asociados hemos estado activamente involucrados en trabajar junto a la comunidad hispana y continuaremos estando activamente comprometidos, tanto en la tarea de educar a los consumidores como en hacer que los defraudadores cumplan la ley.”

El taller realizado en el día de hoy fue patrocinado por la FTC, el Servicio de Inspección Postal de EE.UU. (USPIS), la Oficina del Fiscal Federal de Las Vegas y las Cámaras Hispanas de Comercio. Éste es el último de una serie de talleres realizados por la FTC y el USPIS. El objetivo de estos talleres se centra en identificar los problemas locales y discutir medios para superarlos, fomentar un diálogo abierto entre el gobierno local, grupos de consumidores y miembros de la comunidad hispana sobre los temas que afectan a los consumidores hispanos y compartir los recursos educativos para consumidores con el fin de ayudar a las comunidades locales a llevar adelante su tarea comunitaria sobre el fraude y cómo prevenirlo y denunciarlo. Ya se han realizado talleres similares en Chicago, Dallas, Miami, Phoenix, Los Angeles, Cleveland y San Diego. Durante el otoño de este año se realizará un taller sobre el mismo tema en la ciudad de Nueva York.

Acciones de Cumplimiento de Ley

Durante el evento realizado en Las Vegas, la FTC anunció las acciones de cumplimiento de ley que se detallan a continuación, incluyendo una sentencia sumarial contra un grupo de demandados con base en Las Vegas y una demanda y acuerdo de resolución de un caso por separado:

Success Vending

Luego de determinar que los demandados habían embaucado a los consumidores para que les pagaran a cambio de oportunidades de negocio para operar máquinas expendedoras, la Corte Federal de Distrito para el Distrito de Nevada les ordenó a los demandados el pago de casi $9.3 millones. La Corte impuso una prohibición a todas las compañías demandadas y a tres de los demandados individuales aplicable a la operación de venta de emprendimientos comerciales. Al cuarto demandado individual se le impuso una prohibición por la violación de la Sección 5 de la Ley de la FTC (FTC Act) o de la Regla de Franquicias. La parte demandada para propósitos de recobro de daños de este caso fue sentenciada a pagar más de $560,000. Un demandado para propósitos de recobro no es acusado de cometer violaciones a la ley pero se alega que ha recibido el fruto de las violaciones y no tiene derecho legítimo a recibirlo.

La FTC presentó cargos contra los demandados por comercializar engañosamente sus emprendimientos comerciales de máquinas expendedoras de refrescos y snacks – por medio de varios esfuerzos publicitarios dirigidos específicamente a consumidores de habla hispana. De acuerdo con lo que se establece en la demanda de la FTC, los demandados afirmaron que la operación de las máquinas expendedoras produciría beneficios de entre “¡700% y 2000% de retorno sobre la inversión!” y que a cambio de una inversión de $9,995, las máquinas expendedoras generarían ganancias de entre $700 y $900 por semana. La FTC también alegó que los demandados utilizaron a personas de sus propias compañías para que actuaran fingidamente como operadores exitosos de máquinas expendedoras. Muchos compradores que confiaron en esta oportunidad fraudulenta perdieron su dinero – y algunos compradores ni siquiera recibieron las máquinas expendedoras pagadas. Asimismo, la FTC alegó que los demandados incumplieron con el requerimiento de suministrar la documentación informativa clara y completa de entrega obligatoria cuyo fin es el de ayudar a los consumidores a evitar hacer inversiones en oportunidades de negocio fraudulentas.

La línea telefónica directa de asistencia para este caso, 202-326-2411, brinda asistencia en inglés y en español. A los clientes que efectuaron compras a los citados demandados se les solicita que graben un mensaje en esta línea informando sus datos de contacto, detallando su nombre, domicilio y números de teléfono.

La “sala de máquinas” de telemercadeo de los demandados operaba con sede en Las Vegas, Nevada, al igual que algunos de los demandados individuales. Las compañías también operaban desde Socorro, Nuevo México. Los demandados de este caso son: National Vending Consultants, Inc.; Success Vending Group, Inc.; USA Candy Express, Inc.; Patrick Abeyta, Jr.; Debra Abeyta; Larry Welli; Richard Savard y Darlene Savard, también conocida como Darlene Robarge. El demandado excluido de la prohibición de vender emprendimientos comerciales es Welli. La demandada para propósito de recobro de daños es Darlene Savard. La sentencia y la orden judicial fueron registradas en la Corte Federal de Distrito para el Distrito de Nevada en fecha 22 de marzo de 2006.

HispaNexo

La FTC presentó cargos contra los demandados alegando que, para promover su curso “Succeeding in the Construction, Gardening, and Cleaning Industries” en estaciones de radio emitidas en idioma español, utilizaron técnicas de comercialización deshonestas omitiendo la declaración de la aplicación de una cláusula de opción negativa y estableciendo una política de reintegros engañosa. Por medio de la difusión de los anuncios publicitarios de los demandados, se les dijo a los consumidores que podían probar el curso pagando $9 y que podrían devolverlo dentro de un plazo de 15 días sin incurrir en ninguna obligación adicional. Pero, los demandados omitieron mencionar en sus anuncios que, en caso de que un consumidor no devolviera el curso dentro del plazo de 15, se le cargarían tres pagos adicionales de $86.99 cada uno a su tarjeta de crédito. Según la FTC, los telemercaderes de la compañía tampoco informaron adecuadamente a los consumidores sobre la cláusula de opción negativa aplicable a la compra del producto. Los demandados también declararon falsamente que su producto era de fácil devolución. En la demanda anunciada en el día de la fecha se alega asimismo que los demandados presentaron al cobro cargos a las tarjetas de crédito de los consumidores sin obtener el consentimiento de los mismos y que presuntamente hicieron cargos recurrentes a las tarjetas de débito de algunos consumidores sin contar con la autorización escrita pertinente.

Como parte de las disposiciones del acuerdo de resolución, los demandados dispusieron el otorgamiento de reintegros a 135 consumidores que no los habían recibido. La orden judicial también prohíbe cada una de las violaciones a la ley alegadas en la demanda de la FTC. La orden establece que en el futuro, cuando los demandados ofrezcan a la venta por medio de la técnica de telemercadeo cualquier tipo de producto, deberán efectuar declaraciones claras sobre la opción negativa y política de devolución o reintegro y les prohíbe declarar cualquier falsedad o tergiversación sobre las mismas. Los demandados tampoco pueden efectuar cargos a tarjetas de crédito o débito sin contar con el consentimiento expreso, informado y escrito de los consumidores. Por último, la orden requiere que en el futuro los demandados garanticen la disponibilidad de representantes de ventas por teléfono y el otorgamiento de reintegros inmediatos.

En caso de que se determine que los demandados no otorgaron los citados reintegros, serán considerados responsables por el monto de la sentencia en suspenso por un monto de $2.6 millones. Los demandados de este caso, HispaNexo, Inc., su presidente Rafael Vásquez y su ex vicepresidente Ernesto Ramírez, tienen sede en Falls Church, Virginia. La demanda y la orden final estipulada fueron presentadas ante la Corte Federal de Distrito para el Distrito Este de Virginia en fecha 20 de abril de 2006.

El resultado de la votación de la Comisión para autorizar a su personal a presentar cada uno de los casos fue 5-0.

Asistencia Comunitaria Educativa

En noviembre de 2005, la FTC lanzó una nueva campaña de educación para consumidores desarrollada en idioma español para ayudarlos a mantenerse seguros en línea. La campaña Alerta en Línea es parte de una amplia iniciativa desarrollada por la FTC, otras agencias federales, representantes de la industria tecnológica, comerciantes que operan en Internet y organizaciones que abogan en defensa de los consumidores. Este año, la FTC ha ampliado el sitio Web AlertaenLinea.gov para incluir secciones sobre uso compartido de archivos o P2P, subastas en Internet, estafas internacionales y robo de identidad. Durante el presente año, la FTC también amplió el contenido de la sección de crédito de su sitio Web en español, www.ftc.gov/credito, incluyendo nuevas publicaciones sobre cómo disputar errores de crédito, derechos de los consumidores sobre el crédito y cómo actuar en caso de pérdida o robo de tarjetas de crédito, de débito o ATM. Además, con la inminente llegada del verano, todos los visitantes del sitio Web pueden utilizar las recomendaciones para conservar energía en sus hogares. Esta sección del sitio Web, que ofrece recomendaciones para ahorrar energía en cada cuarto de la casa, ha sido traducida al español y está disponible en ftc.gov/energysavings. Estos y otro materiales disponibles en español, pueden consultarse en Internet en ftc.gov/espanol.

Iniciativa de Asistencia Comunitaria para Hispanos

La Iniciativa de Asistencia Comunitaria para Hispanos (Hispanic Law Enforcement and Outreach Initiative), lanzada formalmente en abril de 2004, tiene como fin detectar, detener y prevenir el fraude contra los consumidores dirigido específicamente a la comunidad hispana. Desde el lanzamiento de la Iniciativa, la FTC ha anunciado 35 casos que involucran fraudes perpetrados en idioma español. Además de la realización de un taller nacional de asistencia comunitaria para consumidores hispanos llevado a cabo en mayo de 2004 y una serie de talleres regionales posteriores efectuados en otras ciudades del resto del país, la FTC ha traducido más de 100 publicaciones al español y las ha colocado en su sitio Web FTC en español: http://www.ftc.gov.espanol. Durante el año pasado, este sitio Web ha recibido aproximadamente 900,000 visitas y durante el corriente año ha recibido un promedio mensual de 150,000 accesos electrónicos.

NOTA: La Comisión presenta una demanda cuando existe una “razón para creer” que la ley ha sido o está siendo violada y cuando la Comisión considera que un procedimiento es de público interés. La demanda no es un fallo o sentencia respecto de la violación efectiva de la ley por parte del demandado. El caso será decidido por la corte.

NOTA: Una orden final estipulada tiene únicamente propósitos de acuerdo y no constituye una admisión por parte del demandado de una violación efectiva de la ley. Una orden final estipulada requiere la aprobación de la corte y adquiere fuerza de ley cuando es firmada por el juez.

Se puede acceder a las copias de la demanda y las sentencias finales mencionadas en el presente comunicado de prensa a través del sitio Web de la FTC: http://www.ftc.gov y también solicitándolas a: Consumer Response Center, Room 130, 600 Pennsylvania Avenue, N.W., Washington, D.C. 20580. La FTC trabaja en favor del consumidor para la prevención de prácticas comerciales fraudulentas, engañosas y desleales y para proveer información de utilidad al consumidor con el objetivo de identificar, detener y evitar dichas prácticas. Para presentar una queja o para obtener información gratuita sobre temas de interés del consumidor visite ftc.gov/espanol o llame sin cargo al 1-877-FTC-HELP (1-877-382-4357); TTY: 1-866-653-4261. La FTC ingresa todas las quejas relacionadas a fraudes de Internet y sistema de telemercadeo, robo de identidad y otras quejas sobre prácticas fraudulentas a una base de datos segura llamada Centinela del Consumidor (Consumer Sentinel) que se encuentra a disposición de cientos de agencias de cumplimiento de las leyes civiles y penales en los Estados Unidos y en el extranjero.

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Bureau of Consumer Protection
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Bureau of Consumer Protection
202-326-3495 (Caso HispaNexo)