A petición de la FTC, una corte ordena el cese de las operaciones de un bróker de préstamos de día de pago presuntamente falso

A petición de la Comisión Federal de Comercio (FTC, por su sigla en inglés), una corte federal de distrito ha ordenado el cese de una operación con base en Tampa, Florida que les prometió ayuda a los consumidores para conseguir préstamos de día de pago. La FTC alegó que en lugar de conseguir préstamos, los demandados usaron la información financiera personal de los consumidores para efectuar débitos a sus respectivas cuentas bancarias en incrementos de $30 y sin la debida autorización.

Según la FTC, los demandados, afirmando estar afiliados con una red de 120 posibles prestadores de día de pago, declararon falsamente que el 80 por ciento de los solicitantes habían conseguido préstamos en tan sólo una hora. La orden judicial establece el congelamiento de los activos de los demandados para preservar la posibilidad de proveer un resarcimiento a los consumidores afectados.

Jessica Rich, Directora del Buró de Protección del Consumidor de la FTC dijo al respecto: “En repetidas ocasiones hemos observado situaciones en las que los consumidores suministran información financiera delicada cuando averiguan sobre un préstamo de día de pago en internet, y esa información cae en las manos equivocadas. La FTC tiene el compromiso de clausurar estas operaciones fraudulentas.”

La FTC alegó que los demandados Sean C. Mulrooney y Odafe Stephen Ogaga y cinco compañías bajo su control usaron sitios web denominados Vantage Funding, Ideal Advance, Loan Assistance Company, Palm Loan Advances, Loan Tree Advances, Pacific Advances, y Your Loan Funding para recolectar nombres, números de Seguro Social, números de identificación de sucursal bancaria y números de cuentas bancarias de consumidores, lo cual les permitió acceder a sus cuentas corrientes.

Según consta en los documentos presentados ante la corte, los demandados obtuvieron otros datos financieros de los consumidores mediante el pago de $500,000 a terceros y también efectuaron débitos a las cuentas de esos consumidores sin la debida autorización. En total, los demandados perjudicaron a decenas de miles de consumidores extrayendo más de $5 millones de dólares de sus cuentas bancarias. Según la FTC, en primer lugar, muchas de las víctimas se encontraban en una difícil situación financiera, y para peor, poco tiempo después de que los demandados efectuaran las extracciones de fondos no autorizadas, a menudo comenzaron a recibir llamadas acosadoras de telemercadeo y cobranza de deudas. Según la FTC, a los consumidores que se quejaron comunicándose con los agentes del servicio al cliente de los demandados con base en Filipinas, frecuentemente les ofrecieron rembolsos y bonos de gasolina de $100 que nunca se materializaron.

Aparentemente, Mulrooney y Ogaga usaron los ingresos provenientes de su presunto esquema ilegal para financiar un lujoso estilo de vida. Según consta en los documentos presentados ante la corte, Mulrooney está registrado como propietario de un vehículo Maserati GranTurismo del año 2012, y Ogaga posee un Rolls Royce Ghost modelo 2011 y una Ferrari 430 del 2006.
Este es el tercer y reciente caso de la FTC que involucra presuntas operaciones fraudulentas de préstamos de día de pago en línea, y es el primer caso en el cual los demandados declaran actuar como brókers de préstamos de día de pago. En dos casos previos, American Credit Crunchers, LLC y Broadway Global Master Inc., se alegó que los demandados intentaron cobrar deudas de préstamos de día de pago que no existían o de las que no eran acreedores.

En la demanda se acusa a los demandados de infringir la Ley de la Comisión Federal de Comercio usando prácticas de facturación ilegítimas y declarando falsamente que ayudarían a los consumidores a encontrar un préstamo de día de pago y que usarían su información personal y financiera para conseguir el préstamo. En la demanda también se alega que los demandados declararon falazmente que cuatro de cada cinco consumidores obtuvieron el préstamo de pago solicitado.   

Para más información para consumidores sobre este tema, vea Prestadores de día de pago en línea.

Además de Mulrooney y Ogaga, en la demanda contra Vantage Funding también se menciona a las compañías Caprice Marketing LLC; Nuvue Partners LLC; Capital Advance LLC; Loan Assistance Company LLC; e Ilife Funding, LLC, conocida anteriormente como Guaranteed Funding Partners LLC.

El resultado de la votación de la Comisión para autorizar a su personal a presentar la demanda fue 4-0. La demanda y la petición de un interdicto de carácter temporario fueron presentadas ante la Corte Federal de Distrito para el Distrito Norte de Illinois. El 29 de agosto de 2013 la corte concedió la petición de la FTC.  

NOTA: La Comisión presenta una demanda cuando existe una "razón para creer" que la ley ha sido o está siendo violada, y cuando la Comisión considera que el procedimiento es de interés público. El caso será decidido por la corte.

La FTC trabaja en favor del consumidor para la prevención de prácticas comerciales fraudulentas, engañosas y desleales y para proveer información para ayudar a los consumidores a identificar, detener y evitar dichas prácticas. Para presentar una queja en inglés o en español visite www.ftc.gov/queja o llame sin cargo al 1-877-FTC-HELP (1-877-382-4357). La FTC ingresa las quejas presentadas por los consumidores a una base de datos segura llamada Red Centinela del Consumidor (Consumer Sentinel) que es utilizada por más de 2,000 agencias de cumplimiento de las leyes civiles y penales en los Estados Unidos y del extranjero. El sitio Web de la FTC provee información gratis sobre una variedad de temas del consumidor. “Síganos” en Twitter laFTC, y suscríbase a los comunicados de prensa para acceder a las noticias y recursos más recientes de la FTC.