Un acuerdo resolutorio de la FTC con Online Trading Academy requiere la condonación de deudas de consumidores y les exige a sus directivos la entrega de millones de dólares en efectivo y en activos

Conforme a los términos de un acuerdo resolutorio con la Comisión Federal de Comercio (FTC, por su sigla en inglés), que se prevé que dará como resultado un total de más de $10 millones de dólares, a la compañía Online Trading Academy se le exigirá que les ofrezca una condonación de deuda a miles de consumidores que compraron sus “programas de capacitación”, mientras que el fundador de la compañía y otros individuos pagarán entre $5 y $9.1 millones de dólares y entregarán activos. 

En febrero, la FTC entabló una demanda judicial en la cual alegaba que OTA, dirigida por Eyal Shachar, había engañado a los consumidores durante años efectuando declaraciones con respecto a que los compradores del programa de capacitación en inversiones de OTA tenían probabilidades de generar ingresos significativos. OTA declaró que cualquier persona podía aprender a usar su estrategia, y sus argumentos de ventas estaban cargados de testimonios y supuestas operaciones en el mercado de inversiones que mostraban ganancias considerables.

La FTC alegó que OTA no tenía evidencias que demostraran la probabilidad de que los compradores pudieran realizar las ganancias anunciadas, y que las propias encuestas de la compañía y los datos de operaciones de inversiones elaborados por terceros indicaban que la mayoría de los compradores ganaron poco o nada de dinero. OTA también declaró que sus instructores y vendedores eran operadores de inversiones activos y exitosos, usando su supuesto éxito como una evidencia para convencer a los consumidores del buen funcionamiento de la estrategia. Pero la FTC alegó que esas declaraciones eran falsas o infundadas, y que varios promotores de alto perfil de OTA admitieron que no ganaron sumas de dinero significativas con sus operaciones. Por último, la FTC alegó que cuando los consumidores se dieron cuenta de la verdad y pidieron que les devolvieran su dinero, OTA usó ilegalmente unos contratos proforma para impedir que los consumidores hablaran con el gobierno u otros consumidores sobre el engaño de OTA.

Andrew Smith, Director del Buró de Protección del Consumidor de la FTC, dijo al respecto: "OTA promocionó una estrategia de inversión para hacerse rico rápidamente, efectuó descripciones de riqueza e insinuó promesas de ganancias. OTA carecía de fundamentos para respaldar sus declaraciones de ganancias prodigiosas, y eso es ilegal”.

Bajo los términos del acuerdo, a los demandados se les prohibirá efectuar declaraciones sobre potenciales ganancias a menos que las declaraciones sean veraces y los demandados posean documentación escrita para respaldarlas. También se les prohibirá efectuar declaraciones sin contar con el respaldo adecuado con respecto a la velocidad con la que los consumidores pueden adquirir los conocimientos para dominar la “estrategia” de los demandados para operar en el mercado de inversiones o la cantidad de tiempo o dinero necesarios para generar ingresos considerables.

Además, a los demandados se les prohibirá referirse a sus vendedores como “consejeros de educación” y declarar equívocamente que los instructores son operadores activos o exitosos.

El acuerdo también les prohíbe a los demandados el uso de contratos que impidan que sus clientes interactúen con las autoridades o publiquen comentarios en línea sobre los demandados. También establece que los demandados deben notificar a los consumidores acerca de su derecho a publicar comentarios de buena fe y a entablar demandas.

El acuerdo incluye una sentencia monetaria por $362 millones de dólares que queda parcialmente suspendida debido a la incapacidad de pago de los demandados. Si se descubre que los demandados han tergiversado su situación financiera, deberán asumir inmediatamente el pago total de la sentencia. El acuerdo le requiere a Eyal Shachar el pago de $8.3 millones de dólares y la entrega de una cantidad de vehículos a la Comisión, entre los que se incluyen un avión Cessna 400, un Bentley Mulsanne de 2006, una casa rodante lujosa, un Cadillac Escalade y seis furgonetas. Darren Kimoto debe pagar $736,300 y entregar un Land Rover de 2017, y Samuel R. Seiden debe pagar $158,000. El dinero en efectivo y el monto obtenido por la venta de los vehículos se utilizará para otorgar reembolsos a los consumidores afectados.

Adicionalmente, el acuerdo establece que OTA debe ofrecerles la condonación de sus deudas a aquellos consumidores que tienen una deuda con OTA por su programa de capacitación. La compañía tendrá que enviar una notificación a estos consumidores para ofrecerles la condonación de sus deudas y los consumidores contarán con 45 días para solicitar la condonación. Los consumidores que opten por la condonación de su deuda perderán acceso a cualquiera de los cursos que le hayan comprado a OTA.

Los términos del acuerdo permiten que por cada dólar de condonación de deuda aceptado por los clientes de OTA, el pago exigido a Shachar disminuirá 70 centavos, hasta llega $4 millones.

El resultado de la votación de la Comisión para aprobar la orden acordada de carácter final fue 4-0-1, la Comisionada Rebecca Kelly Slaughter se registró como no participante. La FTC presentó la orden propuesta ante la Corte Federal de Distrito para el Distrito Central de California.

NOTA: Las órdenes acordadas o interdictos de carácter final adquieren fuerza de ley cuando son aprobadas y firmadas por el juez de la Corte de Distrito.